EYUE FAMILY WEALTH ADVISORY · 香港 · EST. 2017

Six tools.
A lifetime
conversation. 香港保险，
从六类工具，
到终身关系。

我们不是经纪。我们是家族财富顾问，
恰好通过香港保险这个工具，
服务跨地域华人家庭——一辈子的那种长度。

Hong Kong
香港 · 尖沙咀
SCROLL · 向下
— PHILOSOPHY · 我们的态度 —

对 90% 的客户来说，
最贵的决策不是买错产品，
而是从一开始就在错的对话里。

多数同行的对话以"为您推荐这款 IRR 7.2% 的旗舰产品"开始。我们的对话从问题开始——你的家庭阶段、跨境结构、风险承受、孩子的未来。在了解这些之前，产品名字提早出现都是误导。

所以我们做了三件不太常见的事：把销售工具改名叫"工具"；把销售流程改成"先诊断、再匹配"；把销售关系拉长到"15 年定期复盘"。这套做法不让我们卖得更多——但让卖出去的每一份都留得更久。

— TOOLS · 六类工具 —

不卖产品，
提供工具。

六类工具，每一类回答一个具体的家庭问题。先理解问题，再选工具——而不是反过来。

i.
如果你· IF YOU
想给孙辈留下一笔确定的钱，跨越三代。
分红储蓄寿险
Whole Life Participating
跨代传承 · 多币种
为有跨代时间维度的家庭，提供跨代财富传承与多币种切换。
→
ii.
如果你· IF YOU
不想在生病的时候，还要谈钱。
高端医疗
Premium Medical
无上限 · 全球网络
覆盖全球顶级医院、保证续保、创新疗法纳入——任何家庭阶段的基础。
→
iii.
如果你· IF YOU
想扛过确诊后那两年、不被现金流压垮。
重疾保障
Critical Illness
收入断层 · 保护期
不是医药费——是确诊后两年恢复期的房贷、学费、生活费。
→
iv.
如果你· IF YOU
想锁定退休后每个月的现金流。
年金
Annuity
退休现金流 · 锁定
退休后每月固定现金流。45 岁购买远比 55 岁更具杠杆。
→
v.
如果你· IF YOU
是家庭主要收入来源，且房贷未完、孩子未成年。
定期寿险
Term Life
主收入者 · 房贷期
最便宜、最被忽视。有娃中产家庭最该优先配置的一项。
→
vi.
如果你· IF YOU
家庭总资产已超过五百万美金，需要跨代控制。
保单信托
Trust Nesting
HNW · 跨代控制
资产 500 万美金以上家庭，跨代受益人控制与税务架构。
→
查看完整工具说明 · See All Tools →
— HOW WE WORK · 我们的工作方式 —

从问题开始，
不从产品开始。

三个阶段。每个阶段有时间、有交付物、有明确的"是否继续"判断节点。

01
10 分钟 · DIAGNOSE

先诊断，
再讨论。

30 个问题，覆盖家庭阶段、跨境结构、现金流、子女规划、已有保单。诊断免费，输出一份初步匹配报告。你拿着报告决定要不要进入下一步。

02
45 分钟 · MATCH

把工具
匹配到你。

基于问卷的初步诊断，一次对话讨论：哪些工具优先？哪些不需要？预算如何分配？保司如何选择？对话结束前不出现具体产品名字——产品决定是诊断结果，不是对话起点。

03
每年 · REVIEW

每年一次
复盘。

投保不是终点。每年我会主动联系你做一次保单审查——家庭阶段是否变化？是否需要调整保额？分红实现率是否符合预期？是否有更优替代？这部分服务包含在长期关系里，不再收费。

— THE LIFETIME ARC · 终身弧线 —

一份保单，
是一段关系的开始。

我们承诺的不是一次性交付的产品。从签约的第一天起，贯穿这一代——必要时，连同下一代。保单不终止，这段关系也不终止。

T+0
投保诊断 + 匹配
核保 + 首次回访
第 1 年
首次复盘家庭阶段 / 现金流
保额是否需调整
第 5 年
中期评估分红实现率
vs. 计划书对比
第 10 年
第二代加入子辈进入对话
受益人结构调整
终身
服务接班退休后由同行或子辈继任
跨代对话延续

销售只是起点。依法依约的后期服务，是我们与同行拉开距离的地方。

— BY THE NUMBERS · 一些数字 —

不晒客户头像，
只看留存与续保。

我们不展示客户截图、不放推荐证言、不晒明星合影。
唯一可信的指标，是客户在 5 年、10 年后是否还在。

FAMILIES SERVED
230+
since 2015
平均每年新签约 ~21 户。规模刻意控制。
5-YEAR RETENTION
97%
since first cohort
这是我们唯一在意的指标，不是销售额。
PARENT-TO-CHILD
42
second-generation
父辈客户主动推荐子辈——最高一类信任。
INSURER PARTNERS
12
across HK market
覆盖主流保司。无独家绑定、无代理返佣。
— INSIGHTS · 洞察文集 —

行业里
没人写的那些事。

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EYUE · 主理人
伊月 · Founder Portrait
— THE FOUNDER · 创办人 —

从漫画分镜，
到家庭财富分镜。

"两份工作的核心是一样的——
把复杂的东西，画清楚。"

2015 年从内地来到香港。在那之前，是一个独立漫画家——靠分镜、对话、帮陌生人理解一个看不见的故事谋生。2017 年持牌入行，11 年间服务 230+ 家庭，专注于跨代传承、跨境结构、企业主家族架构。

CERTIFICATION
MDRT · 2018–2025
LICENSE
IIQE · 持牌经纪
YEARS IN HK
11 years
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START · 开始

Begin with
10 minutes. 从十分钟开始。

不是预约。不是销售。是一份10 分钟问卷——
回答完，你会得到一份初步诊断报告，
然后由你决定，要不要进入下一步对话。

或者先预约对话

问卷完全保密 · 不会用于营销 · 完成后可选择是否进入对话阶段。